在去年我写过一篇《相信国家,相信沃森,相信黄镇!》的文章,里面大概还讲述了一下我投资沃森生物的原因,当时还没多少人关注我的雪球,本想着写着玩玩,聊了点自己的看法,没想到文章在雪球有550多万的阅读,其实在我早期的文章和帖子里,都有说过我投恒瑞医药和沃森生物的原因,这几年可以说运气好,也可以说赛道对,确实实现了财富大幅增长,所以今天借此机会,跟大家聊聊我未来财富增长的一个大概规划。
从财富的角度,不到2%的人掌握着80%的财富,而对于普通人来说,如果想靠打工实现财富自由,这个难度是比较高的,除非你是创业者或者从事一些高精尖的技术岗位、大客户销售岗位,而大部分的人只能靠着努力工作赚钱。
在雪球,球友们已经算不错的了,至少已经开始步入投资之路,我相信对于球友们来说,在时代红利之下,投资是大家认为能够实现财富增长的重要方式之一。因为投资确实是一个可以实现阶层跨越的事,但是投资往往是最简单而又最不简单的事,所以我把投资当作我长期的事业,也是我最好的副业。
往早了说,房地产、白酒、医药都创造出一批很好的投资机会,我身边很多朋友都通过这些板块投资实现了财务自由,那时候是价值投资的盛宴。往近了说,这几年也出现了很多五倍十倍的大牛股。2019年,如果你投了电子板块或者食品饮料行业,可能是收获满满的一年;2020年,如果你投了新能源、光伏和白酒,大概率是赚得盆满钵满的一年;2021年,如果你投了煤炭板块,应该也是收益不错的一年;而今年如果你投资了新冠药物板块,或许也已经实现翻倍,所以这个市场从来不缺机会,缺的是投资思路和眼光。
很多朋友稀里糊涂就开始买了股票和基金,学费付的那叫一个爽快,亏得一塌糊涂,更别说投资赚钱了,一直在回本爬坑的路上。但是不用怕,股票基金哪有只涨不跌的,即便是投资大神账户也不是从来没绿过,但是他们过个一年半载的,背着你就偷偷回本赚钱了,那他们是怎么发现投资技巧,成为投资高手的呢?其实总结的说就是:“第一选对目标,第二学会配置,第三就是长期坚持。”
说理论谁都懂,但是要做到就真的很难,这个需要有足够的时间和研究能力,能够把握公司基本面、市场板块情绪、行情技术指标等多方面因素,那些属于高手来做的,而对于大部分普通投资者,很难有这个时间和精力。所以我建议大家优先学会选赛道,选有增长空间足够长的赛达,有稳定业绩增速的赛道,紧跟政策红利赚发展趋势的钱。同时,在研究能力和精力有限的情况下,可以在选好赛道后,在这个赛道选择ETF基金配置,并且在基本面未发生大的改变时,长期持有。
我就是这样配置的,因为我公司做数据的,有企业数据,行业数据等,所以我接触到的信息可能比较多,我自己的资金50%配置在股票中,同时我有超过30%的资金配置在基金上,是配置我看好的医药和新能源赛道。
长期看好医药赛道是因为疫情+人口老龄化+国产替代+自主可控+消费属性等多方面长期利好因素。长期看好新能源赛道是因为能源趋势+国际形势+碳中和+产业链强链等多方面长期增长因素。这些都需要大家自己去研究,因为需要你内心认可,并且长期看好,才会在市场的涨跌中不迷失自我,不会轻易买卖。
比如医药赛道,这个赛道早几年已经有很多公司涨得不错,但是这两年跌得不像话,很多优质医药企业已经腰斩脚斩了,所以我从9月底就开始坚定看多医药赛道,9月27号写了一篇《现在是不是布局生物医药板块的最佳时期?》的文章,我认为医药赛道将迎来爆发。因为生物医药这么大一个赛道,没有只跌不涨的理由,生物医药板块经过这轮下跌洗礼,在充分释放利空和调整后,迎来的就是未来几年的长期增长,人口老龄化的红利期。
很多背景我已经在以前的文章里说过,无论是宏观层面看生物医药,还是从生物医药板块自身看增速,以及生物医药所处的大环境及未来人口老龄化等趋势,都可以看出生物医药未来五至十年依旧会是高速增长期,而且随着国内的一些要求变更,生物医药这个行业的企业必然是优胜劣汰,因此我建议更加关注研发型生物科技企业。
如果你也跟我一样长期看好医药赛道,就必须重视一下港股的医药公司,因为说到港股最稀缺的资产主要是互联网和医药,而港股市场医药板块中,包含了很多未在A股上市的稀缺标的,生物科技、CXO、互联网医疗占比高,是医药行业中的成长板块,一些国内大型龙头企业如药明生物、翰森制药、石药集团、阿里健康、京东健康等均仅在香港上市。
我前几天买了一些港股的医药ETF$恒生医药ETF(SZ159892)$ ,他主要投资于香港上市的生物科技公司,这个指数包含了我主要想配置的几个港股医药企业,前十大配置权重比较高,包含未在A股上市的稀缺标的,而且他是三只追踪恒生香港上巿生物科技指数ETF里面规模第一、流动性第一的,我觉得足够安全靠谱。
因为我研究产业链数据,从医药产业链上下游来看,这个指数上游标的包括从事 CRO、CDMO 业务的药明生物、药明康德、金斯瑞生物科技;中游标的包括从事药品和器械研发生产的石药集团、中国生物制药、信达生物和威高股份;下游标的则包括从事药品流通销售的京东健康和阿里健康等,属于全产业链上下游布局。
除业务成熟、盈利稳定的生物医药公司外,指数成份股还包括有根据港交所18A规则上市的未有收入的初创期公司。这些公司大多从事药物及医疗器械的研发活动,研发费用高、投入增速快,大大提升了指数的科创属性。同时成份股中港股、A股同时上市的公司的港股价格折价比例整体较低,标的更具价格吸引力,未来反转上升趋势明显。成份股全面覆盖药品、生物技术、医疗保健设备、药品及生物科技4个细分子行业,不同市值范围成份股均有覆盖,指数市值分布均衡,无明显风格暴露。
还有一个原因是因为石药集团,这个指数配置了10%的仓位,我个人很看好石药,他跟沃森生物一样同样布局了mRNA技术平台,新冠疫苗也有望成为他的一大增长点,叠加港股的环境和机会,我认为现在机会大于风险,所以配置了一些ETF作为长期投资。
有专家说整个60年代,中国每年出生人口数量保持在2500万以上,而1962年出生的男性到2022年满60周岁,进入了退休年龄,至此,在1962-1974这波婴儿潮中出生的人,正逐步踏入退休阶段,这波“退休潮”会持续15年左右。相比于男性满60周岁退休,女性退休年龄较为提前,所以2022年对于女性来说,不是进入“退休潮”而是进入“老年潮”。
把握生物医药大趋势,把握人口老龄化红利大机遇,生物医药是国家战略性新兴产业,是多地区十四五规划重点产业,生物医药这个板块未来十年的重要性不言而喻,而人口老龄化这个大机遇把握住了,可以改变你的阶层。
以上内容仅作为个人的财富规划和看法分享,不做投资建议,投资需要建立在独立思考之上。市场有风险,投资需谨慎。
作者:好公司长期拿
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