作者：紫衣酱
佳兆业董事局前主席郭英成打造金融版图的过程中，遇到了监管部门的公开关注，要求“验明正身”。
近日，保监会正式启动了公开问询制度，首次祭刀的是昆仑健康保险股份有限公司（下称“昆仑健康”），疑为“佳兆业郭英成家族”实际控制。
图为佳兆业（01638.HK）董事局前主席郭英成，因深圳市政法委书记蒋尊玉贪腐案避走香港。
2月17日，保监会官方网站披露《关于对昆仑健康股权有关问题的问询函》（下称《问询函》），要求昆仑健康“验明正身”，要求其针对媒体报道其为“佳兆业郭英成家族”实际控制的企业一事进行认真核查，并向保监会作出书面说明。
来源：保监会官网
根据《问询函》保监会要求昆仑健康就如下四个问题作出说明：
一是说明公司股东深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司和深圳市正莱达实业有限公司之间是否存在关联关系，是否与“佳兆业郭英成家族”有关，入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方。
二是说明公司各股东的股权结构（树状图）及其实际控制人情况。
三是说明公司是否有实际控制人；如有，详细说明实际控制人的有关情况。
四是要求公司及股东就提供说明的真实性出具承诺函，如有虚假或隐瞒信息，自行承担后果，自愿接受保监会对所持股权采取的处置措施。
潜台词翻一下：
公司四个大股东之间是否存在关联关系？
是否与“佳兆业郭英成家族”有关？
入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方？
紫衣酱发现，上述四家公司看似并无关联，但是细究之下，它们的实际控制人或高管，均存在与佳兆业及其关联公司工作人员重名的现象，或与佳兆业郭英成存在密切关系。如果该结论最终成立，佳兆业郭英成及其家族将是昆仑健康的实际控制人。
四大股东公司或与郭英成均存密切关系
深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司和深圳市正莱达实业有限公司这四公司分别持有昆仑健康股权比例分为10.3%、7.68%、7.44%、5.54%，合计持有30.96%。
通过天眼查和整理媒体公开报道资料，紫衣酱发现，这四家公司均与佳兆业郭英成存在隐约密切关系。
1）深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司（以下称“宏昌宇咨询”）则是深圳齐邦投资有限公司的全资子公司，自然人毛卫华与伍楠舟分别拥有后者51％与49%的股份。根据天眼查显示，毛卫华是佳兆业地产（太仓）有限公司、佛山市顺德区佳兆业房地产开发有限公司的法定代表人并实际拥有部分股份。毛卫华还是一家名为兴博通电子（深圳）有限公司的副董事长，这家公司曾用名为“佳兆业电子（深圳）有限公司”。
来源：天眼查
2）深圳市泰腾材料贸易有限公司（以下称“泰腾材料贸易”）成立于2013年，成立之初唯一法人股东为“宏昌宇咨询”，后续股东经过一系列变更，其中郭英成堂兄弟郭映龙也曾持股。
杜桂涛曾兼任泰腾材料贸易的总经理和执行常务董事，杜江涛与深圳市佳兆业腾飞投资管理有限公司、深圳市佳兆业昌盛实业发展有限公司两家公司的法人代表重名。
“泰腾材料贸易”股东最终于2016年6月22日变更为深圳瀚宏贸易有限公司，其自然人股东郑楚标持有51%，张竣智持有49％，张竣智同时担任深圳市佳兆业实业发展有限公司监事一职。
3）深圳市正远大科技有限公司（以下称“正远大科技”）执行（常务）董事、总经理为黄晓刚不但与佳兆业关联公司华运公司曾经的一位董事会成员重名，还与北京耀辉置业有限公司的一位董事成员重名，早在2013年8月，佳兆业以“代建”的形式介入了这家耀辉置业位于北京长安街上著名烂尾楼“长安8号”。正远大科技的监事钟小红，与一家名为深圳市佳兆业和顺投资发展有限公司（已注销）的法定代表重名。
正远大科技曾经的高管还有谢晓玲、郭永乐。这两人曾经是深圳市华逸投资集团（已注销，下称“华逸集团”）的最终控股股东。据媒体公开报道，华逸集团旗下的深圳市佳诚基金管理有限公司（下称“深圳佳诚”）曾为佳兆业不少项目进行私募融资输血。佳兆业官方新闻曾披露，佳兆业已组建金融集团，而深圳佳诚基金正是金融集团的一部分，该基金公司发起了多支城市更新产业投资基金。
4）深圳市正莱达实业有限公司（以下称“正莱达实业”）是深圳晟金实业发展有限公司的全资子公司，自然人郭培能同时担任着这对子、母公司的法定代表人和总经理。据深圳市普宁商会官网信息，2013年12月17日，在深圳市普宁商会成立庆典大会上，一位叫郭培能的先生代表佳兆业集团控股有限公司主席兼执行董事郭英成出席了活动，而郭英成正是广东普宁人。此后，在2014年和2015年，郭培能又以佳兆业集团或郭英成代表的身份，先后参加了普宁市人大代表、政协深港澳委员联络处挂牌仪式和第二届国际普宁潮商合作发展高峰论坛。
来源：深圳市普宁商会官网
以上种种，都证明了昆仑健康的四家股东公司或与佳兆业郭英成均有密切的关系。
但是，根据昆仑健康2016年8月5日就变更股东进行的公告，上述四家公司声明“公司、公司实际控制人与其他股东、投资人之间不存在关联关系，也不存在股权代持或其他安排”。
当时，四家公司还就股权关系进行了二级披露，就资金来源均作出声明，表示投资昆仑健康源于合法的自有资金，并非使用任何形式的金融机构贷款或其他融资渠道资金。
昆仑健康2016年四季度的偿付能力报告称，股东之间无关联关系，亦不存在控股股东或实际控制人。
保监会首次启动公开问询 昆仑健康成首次祭刀者
针对保险公司股东代持、家族控制难以核查的问题，保监会于去年年末想出了新办法，即向相关方质询并公开质询函，而相关方的质询回复也将公开披露。
此前，保监会在审批保险公司股东资格时，要求穿透两层披露增资股东的情况，但仍难精准查出关联持股。但是，某位接近保险监管人士接受媒体采访称，即使披露到自然人，保险公司也有办法规避监管，《行政许可法》还要求20个工作日内要批复（增资），这个压力很大，很难一一核查。
针对此难题，保监会于2016年12月28日发布了《关于建立监管公开质询制度有关事项的通知》（征求意见稿）（下称《征求意见稿》），并要求各家在2017年1月11日前进行意见反馈。《征求意见稿》明确了质询范围、质询对象、质询形式等问题，并提出将保险公司股东划分为三个类型，并将单一股东持股比例上限由51%降低至1/3。同时，关联股东持股的，需按照持股比例合并计算。此外，文件还对股东获得保险公司股权的资金来源作出了“穿透式”的限制。
这意味着保监会将会通过公开质询的方式核查保险公司股东代持、家族控制等难以核查的问题，并对于保险公司的多项敏感信息将进一步公开化，其中还包括保险资金举牌行为。
根据公开质询规则，被质询的保险公司需在回复限时内报送至保监会，同时应在保险公司官网予以公示。
保监会要求昆仑健康2月24日前书面回复保监会。
郭英成资料
郭英成，佳兆业（01638.HK）董事局前主席，因深圳市政法委书记蒋尊玉贪腐案避走香港，佳兆业亦自2014年11月下旬遭深圳规划国土委“锁盘”，其后深陷危机，面临重组。郭英成家族是佳兆业的大股东，亦是佳兆业的实际控制人。在卷入官员贪腐案之前，郭英成家族通过郭氏家族信托基金透过大昌、大丰、大正三家公司控制佳兆业，持股比例达61.35%。2014年12月初，郭氏家族将股份减持至50%左右。
